Взять микрозайм на чужой паспорт, использовать левые паспортные данные для займа

Появление возможности оформить кредит через интернет упростило жизнь не только любителям тратить заемные средства. Мошенники могут взять микрозайм онлайн по чужому паспорту. Риск попасться гораздо меньше, нежели лично присутствовать на заключении сделки в офисе займодателя.

Меры безопасности кредитных организаций

Взять кредит по поддельным документам в банке или офисе МФО сложнее. Паспорт проверяется на специальном оборудовании, по базам ФМС. Лица, уличенные в попытке хищения средств за счет предоставления заведомо ложной информации, несут наказание в соответствии со статьей 159.1 УК РФ «Мошенничество в сфере кредитования».

Лицо должно уплатить штраф в размере до 125000 рублей или в размере своего официального заработка за год. В противном случае предусмотрено 360 часов исправительных работ или тюремное заключение до 2 лет. Каждый финансовый институт имеет свою службу безопасности, которая занимается выявлением мошеннических махинаций.

Как берут займы на чужой паспорт — схемы мошенничества

У современных преступников уже давно налажены разнообразные схемы мошенничества. Не стала исключением онлайн-сфера кредитования. В ней они с успехом отработали варианты, когда можно оформить микрозайм или кредит по чужому паспорту:

  • Попытки взять ссуду при наличии сообщника, являющегося сотрудником финансовой организации. Он может оформить сделку постфактум, чтобы не попасть под подозрение, если было подано заявление об утере документа.
  • Подделка паспорта. В этом случае в нем указываются «левые» паспортные данные для кредита или быстрого займа, принадлежащие жертве, а фотография принадлежит самому преступнику. Этот вариант возможен при сотрудничестве с личностями, которые способны обеспечить мошенников качественными подделками.
  • Покупки в интернет-магазинах. Естественно, что они осуществляются не полной оплатой, а в кредит. В большинстве случаев она действует безотказно. Здесь достаточно просто отсканировать паспорт или его копию и указать номер карты, с которой будут списаны средства. Крайне маловероятно, что кто-то решит проверить принадлежность указанных документов.
  • Перевоплощение. Данный способ предполагает изменение внешности до такой степени, чтобы стать похожим на владельца паспорта. Используется редко из-за слишком большой вероятности рассекречивания.
  • Использование данных ксерокопии паспорта. Этот способ не работает, если попытаться получить микрозайм или кредит по чужому паспорту в отделениях финансовых компаний. Это объясняется необходимостью наличия оригинала документа. Однако вполне работоспособен при онлайн-кредитовании, где нужно предоставить только фотографию.

Это наиболее распространенные способы.

Можно ли законно взять займ на чужой паспорт

Подобное невозможно. Паспорт – основной документ, удостоверяющий личность клиента. Обращаться за ссудой должен только его владелец. Даже при кредитовании онлайн клиента просят предоставить свое фото с паспортом в руках, открытым на 2-3 странице. Это исключает возможность оформления микрокредита по ксерокопии. Некоторые компании требуют предоставить другой документ, удостоверяющий личность:

  • СНИЛС.
  • Военный билет.
  • Пенсионное удостоверение.
  • Водительские права.
  • Диплом об окончании ВУЗа.

Вся информация сверяется и проверяется по разнообразным каналам, вплоть до проверки аккаунтов в социальных сетях. Неточности в анкетных данных могут привести к тому, что скоринговая система неправильно идентифицирует личность клиента, примет его за мошенника. В предоставлении займа откажут.

Повышает шансы на одобрение онлайн запроса присоединение к аккаунту личной банковской карты. Вывод денег возможен только на персонализированные платежные средства клиентов. Перевод займа на карты третьих лиц также расценивается, как мошенничество.

Что делать, если на ваше имя кто-то оформил займ

Если обнаружилось, что на человека оформлен кредит, о котором он даже не подозревает, то необходимо написать заявление в полицию с требованием возбудить уголовное дело по факту мошеннических действий с использованием персональной информации.

Перед этим нужно прийти в отделение организации и потребовать предоставить все документы, которые связаны со сделкой. Также стоит определиться с ее позицией. В дальнейшем действовать в зависимости от ситуации. Можно провести совместное расследование или подать в суд для дальнейшего разбирательства.

Как уберечь себя от мошенников

Чтобы не стать «счастливым» получателем извещения о задолженности по кредиту, который никто не брал,  важно быть бдительным. Необходимо соблюдать следующие рекомендации:

  • не выкладывать сканы документов в общий доступ;
  • при предоставлении ксерокопии посторонним людям необходимо на ней расписаться и указать, что она не для финансовых операций;
  • не давать свой паспорт посторонним, даже знакомым;
  • при утере паспорта написать заявление в полицию, чтобы в базе обновилась информация;
  • регулярно проверять свои данные в БКИ на предмет наличия новых кредитов или долгов.

Взять онлайн-займ без справки на чужой паспорт могут мошенники. Поэтому нигде нельзя оставлять в залог свои документы. Например, при аренде недвижимости, при одалживании денег у частных лиц. Последствия беспечности – долговая кабала или длительные судебные разбирательства.

Добавить комментарий